олег иванец (ivanetsoleg) wrote,
олег иванец
ivanetsoleg

Categories:

Крах "Волга Кредит" Банка и фиаско Татьяны Ерилкиной



28 января 2021 года Председателю правления банка "Волга-Кредит" Татьяне Ерилкиной федеральный судья Ольга Гороховик назначила наказание в виде 9,5 года реального лишения свободы, и она взята под стражу в зале суда.

Совладелец банка Руслан Токарев приговорен к 8,5 годам лишения свободы, экс-председатель совета директоров, акционер ВКБ Александр Бобровский и директор департамента информационных технологий Сергей Осипов — к 7,5 годам, акционер Максим Кашапов — к 7 годам, аудитор Роман Калинкин — к 6 годам, аудитор Елена Кочергина — к 5,5 годам, начальник отдела по обслуживанию физических лиц — Мария Зацепина — к 5 годам, советник председателя правления Ирина Воропай и сотрудница банка Елена Данчина — к 3 годам каждая.

Все обвиняемые были готовы к тому, что их из суда увезут в следственный изолятор и прибыли на последнее заседание с вещами.

По версии следствия, с июня по декабрь 2014 г. сотрудники и руководители банка "Волга-Кредит" вносили ложные сведения в бухгалтерскую отчетность организации и снимали деньги со счетов вкладчиков. Сообщалось об обращении в полицию около 2 тыс. потерпевших. Предполагаемая сумма ущерба оценивалась в 1,8 млрд рублей. Было возбуждено уголовное дело о мошенничестве в особо крупном размере.

Предполагалось, что идеологами схемы выступали Руслан Токарев и Андрей Иванов (последний находится в розыске), ставшие фактическими совладельцами банка и запустившие агрессивную рекламную кампанию по привлечению вкладов.

Сообщалось, что имя Руслана Токарева фигурировало в нескольких уголовных делах и проверках по фактам исчезновения вкладов в банке "Пушкино", ОАО "Национальный банк развития бизнеса", Европейском индустриальном банке, банке "Геленджик", брокерской компании "МФЦ", депозитарии "Ингосдеп" и Тюменьагропромбанке.

2 февраля 2021 года защита (адвокат Василий Гурко) бывшего председателя правления ОАО «Коммерческий Волга-Кредит банк» (ВКБ) Татьяны Ерилкиной подала апелляционную жалобу на приговор в областной суд Самарской области.

Итак, ЕРИЛКИНА Татьяна Николаевна. Бывший Председатель Правления Волга-Кредит банка. Родилась 5 февраля 1976 года. Есть родной брат Алексей. Брат с сестрой по рождению Данилины. Фамилию она носит от первого брака. Сейчас состоит во втором браке.


С 1993 года - бухгалтер-кассир Новокуйбышевского филиала ″Безенчукагробанка″, переименованного затем в ″Волга-Кредит″ банк.
1998 год - заместитель начальника вексельного центра ОАО ″ВКБ″.
2001 год - начальник отдела ценых бумаг ОАО ″ВКБ″.
2003 год - начальник управления по работе с ценными бумагами ОАО ″ВКБ″.
2007 год - первый зампред правления ОАО ″ВКБ″.
2008 год - и.о. председателя правления ОАО ″ВКБ″.

Окончила заочно Московский Государственный Университет коммерции (бакалавр экономики) и Государственное учреждение высшего профессионального образования ″Российская экономическая академия им. Г.В. Плеханова″ (экономика)

Ходит упорный слух, что Татьяна является родственницей Виктора Данилина (якобы племянницей). Уж не знаю, насколько это правда, но вот к ВКБ этот уважаемый человек имел непосредственное отношение.
С 2011 года бывший начальник главного управления Центробанка России по Самарской области был советником в банке «Волга-Кредит». С 1988 по 2010 год Виктор Данилин руководил развитием банковской системы Самарской области. В обновленном составе совета директоров банка «Волга-Кредит» Виктор Данилин помогал развитию этого финансового института и формированию его новой стратегии. По некоторой информации, в 2012 году прекратил быть советником, а уже с 2014 года стал членом наблюдательного совета в коммерческом банке ООО «Эл банк».


Справка: родился в 1951 г. в селе Ундоры Ульяновской области; окончил Новокуйбышевский нефтехимический техникум, затем окончил Куйбышевский плановый институт и аспирантуру при Саратовском государственном социально-экономическом университете., кандидат экономических наук; свою трудовую деятельность в системе Государственного банка СССР начал в 1977 г. экономистом, затем работал управляющим Жигулевским отделением Госбанка, заместителем управляющего Куйбышевской областной конторой Госбанка; с 1988 г. назначен начальником Главного Управления Центрального Банка РФ по Самарской области.

Дело ВКБ начиналось очень давно! Центральный Банк России с 30 декабря 2014 года отозвал лицензию на осуществление банковских операций у самарского банка «Волга-Кредит». В «Волга-Кредит» банке была назначена временная администрация. Решение об отзыве лицензии было принято из-за неисполнения банком «Волга-Кредит» законодательства, регулирующего банковскую деятельность, а также нормативных актов Центробанка.

По данным Центрального Банка России, банк «Волга-Кредит» проводил высокорискованную кредитную политику и не создавал резервы на возможные потери соразмерно принятым рискам, отражал в учете фактически отсутствующие ценные бумаги. В результате исполнения требований надзорного органа о формировании резервов, адекватных принятым рискам, «Волга-Кредит» полностью утратил собственные средства.

В середине декабря 2014 года «Волга-Кредит» практически полностью прекратил свою операционную деятельность, в том числе осуществление операций по счетам клиентов и обслуживание вкладчиков. Руководители и собственники банка не обеспечили восстановление его деятельности, отмечал регулятор.


А ведь еще 19 ноября 2014 года в блоге "Бандитская Самара" была выставлена информация:
"Действительно, вот уже месяц по Москве ходит информация, что «ТЮМЕНЬАГРОПРОМБАНК» и "Волга-кредит" на грани отзыва лицензии. Информация горячая и спорная. Но.. ниже приведены данные из открытых источников. Вполне вероятно, что это и "ложная тревога". Но если это соответствует действительности, то.. уголовного дела не миновать.

ЗАО «ТЮМЕНЬАГРОПРОМБАНК» работает на рынке банковских услуг с 1990 года, действует на основе лицензии Банка России № 917 от 23.11.1990 года.
На текущий момент основными владельцами кредитной организации являются Андрей Иванов, Андрей Березин, Андрей Романов, Олег Рябчиков, Григорий Аралов и Александр Змушко с приблизительно равными долями — порядка 15,29% (у Иванова — чуть больше 15,29%); остальные 8,27% акций приходятся на миноритариев с долями менее 1%. Отметим, что практически все члены совета директоров банка являются руководителями небольших компаний различной отраслевой принадлежности, которые ведут деятельность в основном в Сибирском регионе.
По московским околобанковским слухам, в мае 2013 года Иванов покупает Тюменьагропромбанк. Сразу же продаются все ценные бумаги, банковские облигации и векселя. И в первый же месяц покупаются ОФЗ-ОБР на 100 млн. Видимо для расчета с продавцами. Далее каждый месяц покупаются ОФЗ-ОБР на 50-100 млн в месяц. При этом корсчет банка не блещет изобилием, цена привлечения вкладов близка к 12 %, банк берет межбанка и - почему то не репует ОФЗ-ОБР. Сейчас уже набрали ОФЗ - ОБР на 700 млн.
Банк "Волга Кредит" Иванов покупает опять таки в мае через аффилированных лиц, только 2014 года.

Лето 2014 года. ОАО "Волга-кредит" опубликовало на своем сайте схему взаимосвязей банка и лиц, под контролем которых он находится. Согласно сообщению, более 99% организации контролируют 14 акционеров.
Новый председатель совета директоров банка, директор московского ЗАО "НПО "Высокоточные системы и технологии" Александр Бобровский контролирует 7% акций. 9,5% контролирует Андрей Базаров, 1% - Юрий Батрин, 9% - Ольга Брутчикова, 7,9% - Юлия Горячева, 9,8% - Сергей Дамбуев, 7,4% - Дмитрий Зюзька, 9% - Максим Кашапов, 7,2% - Евгения Киселева, 4,1% - Андрей Курочкин, 7,3% - Карина Медведева, 8,1% - Игорь Паршин, 7,9% - Роман Синюков и 4,7% - Евгения Солдатова.
Председатель Совета директоров ОАО «ВКБ» – Бобровский Александр Геннадьевич
Член совета директоров – Ерилкина Татьяна Николаевна
Член совета директоров – Лисица Юрий Валентинович
Член совета директоров – Симаков Александр Иванович
Член совета директоров – Очиров Валерий Николаевич


Многие финансовые аналитики тогда еще посмеялись.. Но дело в том, что я не претендую на анализ. Я работаю с оперативной информацией. А уж думать надо было другим. И началось..
Инвентаризация активов банка «ВолгаКредит» (ВКБ) показала недостачу в размере 1,887 млрд руб. Это следовало из отчета, опубликованного Агентством по страхованию вкладов (АСВ), являющегося конкурсным управляющим банкротством этой финансовой организации. Активы банка «ВолгаКредит» АСВ планировал продать за 556,5 млн рублей при оценочной стоимости в 8 млрд.
Основная часть недостачи ожидаемо пришлась на ценные бумаги. Самарский банк «Волга-Кредит» стал частью системы по выводу активов двух московских бизнесменов Руслана Токарева и Андрея Иванова.

В структуру входили самарский ВКБ, тюменский Тюменьагропромбанк, московские брокер «МФЦ» и депозитарий «Ингосдеп».По данным итогов инвентаризации, в бухгалтерском балансе «Волга-Кредита» были учтены несуществующие ценные бумаги на сумму в 1,524 млрд руб. Наибольшие потери банк понес за счет ценных бумаг ОАО «Газпром» (843,5 млн руб.), ОАО «Сургутнефтегаз» (394,2 млн руб.), ОАО «Акционерная компания по транспорту нефти «Транснефть» (210,7 млн руб.). Серьезная недостача обнаружена по векселям, которыми располагает банк. Так, кредитная организации якобы владела векселями ОАО «Банк «Развитие-Столица» на сумму 272,13 млн руб. Этот актив АСВ также признал фиктивным.

Конкурсный управляющий недосчитался кредитов физическим лицам на сумму в 87,2 млн руб. Крупнейшими заемщиками, чьи кредиты не были подтверждены документацией, стали некий Шулик Д.А., на которого было записано 13,3 млн руб., и Лукашин Д.А. с виртуальным кредитом в 10,3 млн руб. В целом же если по данным бухгалтерского баланса банк располагал активами на сумму 8,5 млрд руб., то по фактическому наличию активы ужались до 6,56 млрд руб. Впрочем, даже урезанная сумма активов банка находящейся под домашним арестом Татьяны Ерилкиной носит виртуальный характер.

За портфель кредитов физическим и юридическим лицам конкурсный управляющий надеялся получить всего 295,5 млн руб. При этом объем кредитов банка Ерилкиной только физическим лицам составлял 653,4 млн руб., юридическим лицам 4,57 млрд руб. При стоимости в 346,9 млн руб. конкурсный управляющий оценил материальное имущество банка в 187 млн руб.

Фиктивные ценные бумаги банка «ВолгаКредит»:
ОАО «Газпром» 843,474 млн руб.
ОАО «Сургутнефтегаз» 394,188 млн руб.
ОАО «Акционерная компания по транспорту нефти «Транснефть» 210,664 млн руб.
ОАО «Федеральная гидрогенерирующая компания РусГидро» 38,086 млн руб.
ПАО «Аэрофлот российские авиалинии» 26,792 млн руб.
ПАО «Нефтяная компания «Лукойл» 10,620 млн руб.



Март 2015 года. Начальник управления экономической безопасности и противодействия коррупции ГУ МВД по Самарской области Антон Полыгалов спешно подал рапорт об увольнении, пишет в своем микроблоге в Twitter заместитель председателя комитета Госдумы по безопасности и противодействию коррупции Александр Хинштейн.

"Последний "подвиг" Полыгалова - хищения 6 млрд руб. из банка "Волга-Кредит", произошедшие уже после того, как УЭБиПК получил все данные о хищениях. Руководство УЭБиПК и ГСУ фактически позволило преступникам похитить средства и скрыться. Именно страх заставил Полыгалова подать рапорт", - пишет депутат.


В уголовном деле о хищении в банке "Волга-Кредит" на тот момент было 1978 потерпевших и 10 обвиняемых.

Май 2015 года. Гендиректор Московского фондового центра (МФЦ) Валерий Иванов арестован 30 апреля по ходатайству следователя Следственного комитета МВД. В отношении его расследуется дело по ст. 159 ч. 4 (мошенничество в особо крупных размерах, до 10 лет лишения свободы) в рамках дела о краже клиентских средств со счетов в МФЦ. С них были списаны акции «Лукойла», «Газпрома», «Ростелекома» и других голубых фишек. Ущерб отдельных людей составил 3–10 млн руб.

Арестованный Валерий Иванов возглавлял МФЦ с осени 2013 до октября 2014 года. В этот период у компании начались серьезные финансовые проблемы: она перестала обслуживать клиентов, закрыв им доступ к брокерским счетам. При обращении же в депозитарий они обнаружили пропажу крупных пакетов акций, после чего и стали обращаться в правоохранительные органы

«Сервер компании был уничтожен, сейчас мы нашли 150 человек, потерявших 300 млн руб.», — рассказал координатор действий клиентов МФЦ Сергей Глазунов.

"Потери клиентов оцениваются в 400 млн руб., из них на физических лиц приходится 270 млн руб..." ("Ведомости", 03.03.2015)

Схему списания клиентских акций с брокерского счета описал один из клиентов МФЦ на форуме потребителей: списание 6000 акций Сбербанка, принадлежавших ему, на счет МФЦ произошло при смене депозитария в июле 2012 г. Со счета в депозитарии ИК «Велес капитал» бумаги переводились на счет в «Ингосдеп», куда поступили лишь 10 штук, остальные акции, принадлежащие клиенту, перешли на счет МФЦ по договору займа. При этом клиент утверждает, что брокер продолжал показывать клиентам акции на клиентском счете в прежнем объеме, добавляя, что брокеру акций не занимал.

Потери от деятельности МФЦ понесли не только розничные инвесторы. «Через депозитарий МФЦ было фальсифицировано облигаций федерального займа на 3,7 млрд руб. в балансах «Волга-кредита» и Тюменьагропромбанка».

«Схема была очень простая и грубая, — рассказывал человек, близкий к Тюменьагропромбанку. — Банки покупали ОФЗ у МФЦ, перечисляли за них реальную сумму, но облигаций не получали: вместо них были выписки со счетов депо «Ингосдепа», но ОФЗ принадлежали другим клиентам. Таким образом банки выводили средства с баланса». Тюменьагропромбанк «приобрел» ОФЗ на 1,3–1,5 млрд руб., а «Волга-кредит» — примерно на 1,7 млрд руб.

После смены акционеров МФЦ три года назад владельцем контрольного пакета компании стал зарегистрированный на Кипре инвестиционно-финансовый холдинг Tokarev Group, принадлежащий Руслану Токареву, бывшему совладельцу банка "Пушкино", после отзыва лицензии у которого началась зачистка ЦБ банковского рынка от сомнительных игроков. Ему же принадлежал самарский банк "Волга-Кредит" (лицензия отозвана 30 декабря 2014 года), который также активно пользовался услугами МФЦ и его депозитария. Валерий Иванов был не только гендиректором МФЦ, но и его совладельцем: ему принадлежало 14% компании, следует из ее отчетности на сентябрь 2014 г. В итоге, он несколько лет работал вместе с Русланом Токаревым. Отметим, что последний, а также его компаньон — бывший сотрудник столичного УЭБиПК Андрей Иванов — объявлены в розыск в рамках расследования хищений средств вкладчиков банка "Волга-Кредит". После ареста бывшего гендиректора МФЦ следователи намерены проверить, не выводились ли вместе с акциями клиентов брокерской компании и средства вкладчиков самарского банка. А в таком случае дела могут быть объединены ("Коммерсантъ" от 14.05.2015).
Фото: samara.ru

Декабрь 2015 года. Бывший председатель правления «Волга-Кредит-Банка» Татьяна Ерилкина предстала перед Ленинским районным судом. Но пока только по делу «о хищении векселей и причинении ущерба» ООО ИКК «Реноме» на 134,5 миллиона рублей. По версии следствия, она заключила с ООО ИКК «Реноме» договоры купли-продажи семи векселей, а затем незаконно продала их сторонним фирмам и физическим лицам.
На первом судебном заседании Ерилкина заявила, что она никаких сделок с векселями не заключала и денег не получала. Более того, она заявила, что представители ООО ИКК «Реноме» используют подложные документы с её фальсифицированной подписью и пытаются осуществлять незаконное получение денежных средств.


В конце апреля Ленинский районный суд Самары приговорил Татьяну Ерилкину к пяти с половиной годам колонии. Однако в июле апелляция отменила приговор и прекратила дело в связи с непричастностью госпожи Ерилкиной к преступлению.

Татьяна Ерилкина в суде своей вины не признавала. А позже в ходе рассмотрения в Самарском районном суде гражданского дела, инициатором которого также являлось ООО ИКК «Реноме»», выяснилось, что представитель компании предоставил поддельный договор поручительства, который Татьяна Ерилкина якобы заключила в обеспечение договора покупки векселей.

Октябрь 2016 года. Бывший председатель правления обанкротившегося банка «Волга-Кредит» Татьяна Ерилкина признана потерпевшей по уголовному делу о фальсификации доказательств.
Фото: Архив «ВН»



Депутат ГосДумы А.Хинштейн был, мягко говоря, возмущен: «Значит, будем идти до Верховного суда. Знаю, что прокуратура уже готовит кассационное представление на приговор»

Однако все это время продолжалось расследование уголовного дела в отношении Ерилкиной об обманутых вкладчиках.
В итоге в 2020 году началось очередное судебное следствие..

В августе 2020 года на судебном заседании Татьяна Ерилкина выдвинула свою версию событий:
Татьяна Ерилкина заявила, что обвинение основано на предположениях и домыслах, а способ хищения, вменяемый ей, не выдерживает никакой критики. Якобы даже при беглом взгляде очевидно, что похитить из кассы 1,7 млрд руб. невозможно. Ведь если наличность состояла только из пятитысячных купюр, то это было бы почти 3,45 тыс. пачек (350 кг). Да и собрать такой объем в кассе за период времени, указанный в обвинительном заключении, нереально.

"Я не настолько глупый человек, чтобы, будучи председателем правления банка и неся полную материальную ответственность за его деятельность, вступить в сговор с Ивановым и Токаревым и вместе с ними организовать хищение денег со счетов вкладчиков, - уверяла подсудимая Ерилкина. - Я же не могла не понимать, что этот факт будет неизбежно установлен и мне первой предъявят претензии и вкладчики, и правоохранители. Чтобы пойти на такой шаг, надо либо быть абсолютно глупым человеком, либо намереваться сбежать. Но я же не скрывалась! По версии обвинения получается, что я сказала другим подсудимым: воруйте деньги со счетов, а я потом за это отвечу".

Этот довод Ерилкина подкрепила, указав суду на то, что, если бы она была причастна к хищению средств, то в ее интересах было бы скрывать реальный реестр вкладчиков, чтобы нельзя было установить наличие денег на их счетах. Но именно она показала, что реестр, представленный временной администрации, не отражает реального состояния счетов. Именно благодаря Ерилкиной восстановили реальный реестр, и клиенты банка смогли получить свои деньги через АСВ.

Татьяна Ерилкина считает, что сумма причиненного ущерба вкладчикам - 1,72 млрд руб. - сложилась при соединении двух уголовных дел. В одном Ерилкину обвиняют в хищении векселей банка "Развития столицы" на сумму 272 млн руб.; в другом было установлено, что с вкладов клиентов незаконно списали 1,47 млрд рублей. В то же время и последняя проверка ЦБ РФ (ноябрь 2014 г.), и АСВ установили, что именно в 2014 г. банк перечислял средства через ОАО "МФЦ" на покупку Облигаций федерального займа. Стоимость этих ценных бумаг не случайно была такой же - 1,47 млрд рублей.

Впоследствии этих облигаций в депозитарии "Ингосдеп" не оказалось, поскольку "ВКБ" на эту сумму был продан "воздух". Таким образом, именно это мошенничество и стало способом хищения средств вкладчиков. Все это подтверждается документами, имеющимися в уголовном деле. Иначе получается, что из банка похитили более 3 млрд руб., но такой недостачи не выявлено.

"Если бы следствие учитывало эти факты и разрабатывало версию с учетом фактических обстоятельств, а не путем назначения крайних, то оно пришло бы к выводу, что деньги вкладчиков были похищены в ОАО "МФЦ" под прикрытием сделки на приобретение высоколиквидных ценных бумаг, - уверяет Ерилкина. - Именно это и послужило причиной отзыва лицензии у "Волга-Кредита" в конце 2014 года".

"План Иванова, который для меня после ознакомления с материалами дела стал очевиден, был таков: он приобретал на себя или подставных лиц акции банков, находящихся в кризисном положении, - продолжала подсудимая. - У них была необходимость повышения ликвидности во время экономического кризиса (2014 г. - О.И.). Обещая вливание в банк денег, он добивался приобретения акций банка по минимальной цене.

Под предлогом оздоровления и повышения ликвидности банка он заводил в управляющий менеджмент специально подобранных людей. Затем вместо того, чтобы вливать обещанные средства и привлекать состоятельных акционеров и клиентов, Иванов через свой менеджмент организовывал агрессивную политику по привлечению вкладчиков. Далее их деньги выводились на счета ОАО "МФЦ" якобы на приобретение высоколиквидных ОФЗ, откуда впоследствии похищались.

Чтобы обойти ограничение, наложенное на ОАО "ВКБ" ЦБ РФ по вкладам, Иванов дал своим людям указание установить вторую программу АБС "Диасофт", на которую переводили деньги вкладчиков, превышающие лимит. Чтобы похищать деньги со вкладов описанным в обвинении способом, вторая база была не нужна, так как она не прикрывала снятие денег со счетов. Смысл вторая база имела только в том случае, если средства, аккумулированные на счетах вкладчиков, большими объемами направляли в МФЦ на приобретение ОФЗ.

Я считаю, что и Осипов, и Зацепина, и Данчина (подсудимые), и другие лица, кто знал о второй базе и работал с ней, ни о каком хищении денег вкладчиков, возможно, не помышляли, иначе им не имело бы смысла вести вторую базу. Они рассчитывали, что после реализации ОФЗ деньги вернутся на счета клиентов. Иванов же просто вывел их на счета подконтрольных лиц и совершил хищение. По аналогичной схеме он похитил около 1,3 млрд руб. из ЗАО "Тюменьагропромбанк".

Но.. В январе 2021 года Председателю правления банка "Волга-Кредит" Татьяне Ерилкиной федеральный судья Ольга Гороховик назначила наказание в виде 9,5 года реального лишения свободы, и она взята под стражу в зале суда.

Совладелец банка Руслан Токарев приговорен к 8,5 годам лишения свободы, экс-председатель совета директоров, акционер ВКБ Александр Бобровский и директор департамента информационных технологий Сергей Осипов — к 7,5 годам, акционер Максим Кашапов — к 7 годам, аудитор Роман Калинкин — к 6 годам, аудитор Елена Кочергина — к 5,5 годам, начальник отдела по обслуживанию физических лиц — Мария Зацепина — к 5 годам, советник председателя правления Ирина Воропай и сотрудница банка Елена Данчина — к 3 годам каждая. Иванов же где то на Багамах.

2 февраля 2021 года защита Ерилкиной подала апелляционную жалобу на приговор в областной суд Самарской области. Подождем еще несколько месяцев. Может опять апелляшка стрельнет?

Руслан Токарев

Интересны еще два персонажа:
Руслан Токарев родился в Якутии, но за всю свою жизнь успел пожить и поработать во многих сибирских городах. Женился Руслан рано, в 19-ть лет, и за всё время супружеской жизни вместе с женой воспитал девять детей, четверо из которых были приняты в семью из детского дома. В 2010 году контрольный пакет акций Европейского индустриального банка приобрел молодой банкир Руслан Токарев, который к тому моменту уже попал в поле зрение СМИ в связи со сделками по приобретению сравнительно небольших кредитных организаций. Подконтрольные Токареву банки начинали резко увеличивать клиентский портфель, вести высоко рискованную кредитную политику, и практически все впоследствии разорялись. По сведениям «Ведомостей», Руслан Токарев был совладельцем банка «Пушкино», когда Центробанк ограничивал ему работу с вкладчиками. В 2012 году контрольный пакет акций МФЦ принадлежал… Руслану Токареву. В 2013 году он был бенефициаром МФЦ.
Арина и Руслан Токаревы

Андрей Иванов в прошлом работал в ГУВД Москвы (2003-2011 гг.), занимался вопросами экономической безопасности и противодействия коррупции. А затем переключился на банковскую сферу.
Помимо обанкротившегося Тюменьагропромбанка, работал в Европейском индустриальном банке (также ставшим банкротом). Рассказывают, что, объявившись в Самаре, Андрей Иванов называл себя представителем группы инвесторов, которые якобы собираются купить «Волга-Кредит». Никаких официальных постов в самарском банке Андрей Иванов не занимал, зато летал за счет кредитного учреждения бизнес-классом. Андрей Иванов имел вид на жительство в одной из стран Прибалтики и недвижимость за рубежом.


Есть и еще один загадочный персонаж, о котором кое кто упоминает. Так еще в марте 2017-го к самарским следователям явился человек, которого со всеми основаниями можно было считать ключевым свидетелем по делу. Его не искали, не задерживали. Он, как утверждают СМИ, сам пришел.

Речь идет об одном из ведущих спецов той самой московской группы, которая так умело обанкротила «Волга-Кредит». Как удалось выяснить, эта же группа приложила руки к банкротству Европейского индустриального банка, Тюменьагропромбанка, банка «Пушкино», столичной брокерской компании «МФЦ» и ряда других подобных организаций. Звали явившегося к следователям человека Иван Солдатов, или Ваня-хакер.

Он рассказал, что в банк «Волга-Кредит» его пригласил московский знакомый Юрий Олегов, известный тем, что умеет решать вопросы в банковской сфере. Тот познакомил Солдатова с мужчиной средних лет азиатской наружности – «гарантом сделки».

Задача Вани-хакера была наполнить дышавший на ладан «Волга-Кредит» деньгами вкладчиков. Ведь для того, чтобы деньги украсть, следовало их сначала получить. А для этого следовало провести так называемую операцию «пылесос». Была поставлена задача: закачать в банк до 4 миллиардов рублей. Исполнителям – 10 процентов от итоговой суммы.

Суть «пылесоса» — агрессивная рекламная кампания – от раздачи листовок в общественном транспорте до вручения бесплатных «айфонов». Помогало то, что Ваня-хакер получил свободный доступ ко всей клиентской базе «Волга-Кредита». «Пылесос» сработал. Вкладчики поверили в банк «Волга-Кредит» и потянулись к нему, что было далее – уже известно.

Рассказал Солдатов следователям также, что хорошо знаком и с Русланом Токаревым, и с Андреем Ивановым. Что самое интересное, то после всех этих откровений, Иван Солдатов спокойно вышел из кабинета следователя. И исчез. Его никто и не пытался задержать.

P.S. Из рассказа одного человека:
Для понимания, почему Ерилкина уехала на 9,5 года, изучите персону - Д--ова Владимира Николаевича. Возможно потом станет понятно, почему даже не 9 прокурорских…
Как вы знаете, в начале двухтысячных ВКБ был подконтролен Электрощиту (Половинкину). Все денежные средства юридические и физические лица, каким-либо образом аффилированные или просто приближенные, держали в ВКБ. Д--ов был при ВКБ, через него проходили все тендеры по поставке оборудования, изготовленного Электрощитом. Сколько там оставалось, считать не будем, это другая тема. Но Д--ов оказался в том же пуле держателей денег на счетах ВКБ. Всё было хорошо, ставки высокие, банк всё платил исправно. Затем Половинкин вышел из банка, зашёл Мануйлов. Раф Абдрашитов тогда свой "Юнитбанк" (когда то Рафаиль Абдрашитов начинал с должности зампредправления Национального торгового банка, затем возглавил правление КБ «Волга-Кредит»- О.И.) начал раскачивать и у руля ВКБ встала Ерилкина. Вроде как все электрощитовские на выход с деньгами, но Ерилкина со всеми крупными держателями денег проводила переговоры. Договорилась она и с Д--овым. Вроде бы это был 2007, точно уже сейчас могу не помнить, на тот момент он там держал 100 млн. российских и Таня ему предложила следующие условия - официальная ставка по вкладу с ежемесячной выплатой процентов - 12% годовых, полная ставка -18% годовых. Он каждый месяц заходил к Ерилкиной в банк и получал оставшиеся 0,5% кэшем из её рук. Только такой ставкой она смогла его удерживать в банке, так как у него были порывы тогда уйти из ВКБ и в то время многие банки платили 12% годовых. Потом кризис 2008, денег ни у кого нет, у всех проблемы с обслуживанием и закрытием кредитов, недвижка по цене полетела вниз. На рынке появилось много хороших предложений по коммерческой недвижимости, а Д--ов сидит в кэше, у него никаких проблем. "Град" решил продать ТЦ "Треугольник" (2009 год- О.И.), что на пересечении Московского шоссе и Ново-Вокзальной, цена вопроса - 30 млн рублей. Д--ов к Ерилкиной, взять денег на покупку. Ему ответ - денег дать не можем, ну, типа кризис, у банков тоже всё плохо, у всех задержки, ликвидность никакая. Договорились, что в неделю будут отдавать по 5 млн руб. Отдавали. Д--ов собрал нужную сумму, купил "Треугольник". И задумался, что-то плохо всё в ВКБ, раз 30 лямов не могли выдать, снова у него потуги всё забрать. И снова переговоры с Таней, что, мол видишь, как всё плохо: кризис, беда.. "Не уходи, поддержи ликвидность..". Снова жадность человеческая на первом месте. Тогда ставки вверх поползли, она ему ещё слаще предыдущих условия предложила, но он там точно остался и мало того, начал наращивать там сумму. Как итог - в 2014 отзыв лицензии ВКБ, Д--ов в минусе. Причём он слышал о том, что ВКБ испытывает проблемы, но не уходил, Ерилкина исправно платила проценты чёрным кэшем. Жадность человеческая всех победила. 300 млн. руб - вот итог их взаимоотношений, именно столько Д--ов потерял. И, вероятнее всего, деньги его вообще были за балансом. И именно Д--ов сказал, что каких бы денег ему это не стоило, Ерилкина сядет и сядет как положено. Дальше мы видим, что история с векселями и 5,5 лет приговора были отменены и вроде бы всё неплохо складывается. Но что в итоге получилось, вы уже увидели. И я думаю, что если этот интерессант, там поучаствовал, то Тане никакого УДО не видать 100%. Ждать не долго осталось, поглядим-увидим...". О ком идет речь, я не знаю. Да и не суть важно. Главное другое.. Тяжела доля банкирская..
Даже если версия Ерилкиной, что мошенническую схему провернул Иванов правдива, то проблема в другом. Многие авторитетные люди потеряли деньги из-за гарантий Татьяны. И им плевать на вину Иванова. Но так как у Ерилкиной нет возможности расчитаться со своими бывшими друзьями, которым она давала гарантии, то.. им нет необходимости в "Ерилкиной на свободе". Пусть посидит?
Фото Самарское обозрение



Tags: Бандитская Самара, Криминальная губерния, Олег Иванец, коррупция, криминал, правоохранительные органы, правосудие, преступление
Subscribe

  • Наследство Заморина

    Получила продолжение тема Заморина и его активов. В главе "Бандитской Самары" "Наследство Шара" я описывал историю, когда: "2014 год. Во время одной…

  • Позабытые страницы самарского баскетбола

    Когда пытаюсь затронуть малоизвестные страницы самарского спорта, то всегда удивляюсь отсутствию информации о тех событиях и периодах, которые когда…

  • ИЗУМРУДный рынок под ПЛОТной крышей?

    17 февраля 2021 года произошло возгорание одного из ангаров на территории «Ракиты». На место срочно выехали экстренные службы, возгорание…

  • Post a new comment

    Error

    default userpic

    Your IP address will be recorded 

    When you submit the form an invisible reCAPTCHA check will be performed.
    You must follow the Privacy Policy and Google Terms of use.
  • 0 comments